在數(shù)字經(jīng)濟迅猛發(fā)展的時代背景下，金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型正逐漸成為產(chǎn)業(yè)發(fā)展的新引擎。近日，致遠互聯(lián)走進恒銀期貨，采訪恒銀期貨有限公司總經(jīng)理湯志江，一同探討在數(shù)字經(jīng)濟新形勢下，企業(yè)如何把握數(shù)字金融的機遇，以及在企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的發(fā)展策略與實踐經(jīng)驗。

Q1：請您簡單介紹一下自己以及恒銀期貨公司？

湯志江：我是恒銀期貨有限公司的總經(jīng)理湯志江，恒銀期貨作為河北省唯一的法人期貨公司，自1995年成立以來，始終致力于為客戶提供專業(yè)、全面的期貨服務(wù)。我們的主營業(yè)務(wù)涵蓋了商品期貨經(jīng)紀、金融期貨經(jīng)紀以及期貨投資咨詢?nèi)蟀鍓K。從業(yè)務(wù)上來講，無論是農(nóng)產(chǎn)品、金屬、能源等商品期貨，還是利率、股票等金融期貨品種，恒銀公司都能提供專業(yè)的交易平臺和咨詢服務(wù)。此外，我們還特別注重技術(shù)創(chuàng)新和服務(wù)升級，推出了移動交易APP，方便投資者隨時隨地掌握市場信息，進行交易操作。

Q2：近年來，隨著數(shù)字經(jīng)濟的快速增長，數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵趨勢。您認為數(shù)字化對于恒銀公司的高質(zhì)量發(fā)展有何意義，請您簡單介紹一下恒銀公司的數(shù)字化發(fā)展歷程和實踐成果？

湯志江：從業(yè)務(wù)維度上，恒銀公司在數(shù)字化發(fā)展的道路上，始終聚焦于如何通過技術(shù)創(chuàng)新提升業(yè)務(wù)效率與服務(wù)質(zhì)量。公司的數(shù)字化歷程可以從幾個關(guān)鍵方面來概述：

交易平臺的智能化升級：恒銀公司率先引入了先進的電子交易系統(tǒng)，實現(xiàn)了從傳統(tǒng)柜臺交易到全電子化交易的轉(zhuǎn)變。這一升級不僅大幅提高了交易速度，降低了交易成本，還增強了交易安全性和穩(wěn)定性。同時，公司推出移動交易APP，讓客戶能夠隨時隨地進行行情查看、交易操作和賬戶管理，提升了用戶體驗。

智能風(fēng)控系統(tǒng)的部署：為了有效管理市場風(fēng)險，恒銀公司開發(fā)并應(yīng)用了智能風(fēng)控系統(tǒng)。該系統(tǒng)利用大數(shù)據(jù)分析和機器學(xué)習(xí)技術(shù)，實時監(jiān)測市場動態(tài)和客戶交易行為，自動預(yù)警潛在風(fēng)險，為管理層提供科學(xué)決策依據(jù)，有效保障了公司及客戶資產(chǎn)的安全。

數(shù)據(jù)分析驅(qū)動的客戶服務(wù)：通過構(gòu)建客戶數(shù)據(jù)分析平臺，恒銀公司能夠深入挖掘客戶需求，提供個性化的投資建議和服務(wù)方案。運用AI算法分析客戶交易偏好、風(fēng)險承受能力等，使服務(wù)更具針對性，增強了客戶粘性與滿意度。

從管理維度上，恒銀公司的數(shù)字化策略著重于優(yōu)化內(nèi)部流程，提升決策效率，構(gòu)建智慧管理體系。比如數(shù)字化管理方面，我們基于致遠互聯(lián)COP協(xié)同運營平臺能力，成功構(gòu)建了恒銀期貨數(shù)字協(xié)同管理平臺。該平臺集成了統(tǒng)一門戶、公文管理、新聞管理、公告管理、文檔與知識管理、考勤打卡等多項數(shù)字化應(yīng)用，提升了公司的協(xié)同工作效率，還優(yōu)化了管理流程，推動了運營效率和管控水平的智能化升級。

我們也很重視人才發(fā)展與知識共享，使用了致遠互聯(lián)的在線學(xué)習(xí)平臺和知識管理系統(tǒng)。通過數(shù)字化手段，員工可以隨時隨地學(xué)習(xí)新知識、新技能，通過對公司內(nèi)部的知識資源得以有效整合和傳承，促進了組織能力的持續(xù)提升。

依托致遠互聯(lián)COP平臺低代碼定制能力，我們還創(chuàng)新性地構(gòu)建了投資咨詢管理和績效管理等應(yīng)用，實現(xiàn)了流程自動化，降低了溝通成本，提升了管理效率。

通過這些數(shù)字化策略與實踐，恒銀取得了顯著的數(shù)字化成果，數(shù)字化辦公和決策支持系統(tǒng)使管理更加高效透明，增強了組織靈活性和決策的準確性。

Q3：在選擇數(shù)字化服務(wù)商時，您更看重的是哪些方面？

湯志江：我們在選型考察過程中，第一個看重的就是服務(wù)商的綜合實力，一個擁有強大技術(shù)基礎(chǔ)、豐富經(jīng)驗、良好口碑的服務(wù)商，他們的產(chǎn)品一定經(jīng)過了市場的考量，綜合實力預(yù)示著其有能力適應(yīng)我們業(yè)務(wù)變化，提供從初期實施到后期維護的全方位。

第二個就是應(yīng)用成效，我們通過考察服務(wù)商以往在同行業(yè)的案例，對軟件的有效性和適用性進行了評估。

第三個，也是很重要的一點，作為一個金融機構(gòu)，數(shù)據(jù)安全和合規(guī)性是我們數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的重要考量，能為我們提供軟件支持的服務(wù)商，一定是具備嚴格的數(shù)據(jù)保護措施、符合行業(yè)標準安全認證的，必須要確保數(shù)據(jù)在傳輸、存儲、處理過程中的安全。

最后就是從成本效益與投資回報率上考量，我們要確保數(shù)字化項目既經(jīng)濟又高效。

Q4：是什么契機讓恒銀公司選擇與致遠互聯(lián)合作？您認為致遠互聯(lián)與其他服務(wù)貴公司的廠商相比有哪些不同之處？

湯志江：其實這個選型我們也是經(jīng)過了多輪考察的，在綜合比較之下，致遠互聯(lián)的解決方案在性價比上更勝一籌，我們綜合考慮了產(chǎn)品功能、服務(wù)質(zhì)量、實施成本等因素，致遠互聯(lián)能夠以合理的成本投入，實現(xiàn)我們期望的數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標。

此外，致遠互聯(lián)在金融行業(yè)擁有相對豐富的實施經(jīng)驗和成功案例，這套解決方案已經(jīng)得到了市場的廣泛驗證。

在前期交流階段，我們了解到除了涵蓋數(shù)字化工作平臺在內(nèi)的產(chǎn)品與服務(wù)，后續(xù)致遠互聯(lián)也能夠提供針對我們特有業(yè)務(wù)流程做定制化解決方案，這種擴展性也是我們比較看好的，這一點也是我認為致遠互聯(lián)與同類廠商最不同的一點。尤其是我們的投資咨詢管理模塊和績效考核模塊，都是結(jié)合實際業(yè)務(wù)從零搭建，從而實現(xiàn)業(yè)務(wù)、流程的全方面匹配。

Q5：在與致遠互聯(lián)合作的時間里，致遠互聯(lián)讓您印象深刻的服務(wù)或者解決方案有哪些？

湯志江：致遠互聯(lián)的方案給我留下了深刻印象，尤其是其出色的協(xié)同性和靈活性。

致遠互聯(lián)COP平臺無縫整合了文檔管理、流程審批、任務(wù)協(xié)作、會議調(diào)度、公文處理與任務(wù)督辦等功能模塊，展現(xiàn)了高度集成的優(yōu)勢。尤為值得一提的是，該平臺與我們上級集團系統(tǒng)的無隙對接能力，極大提升了我們的工作效率和信息流通性。

致遠互聯(lián)的定制化服務(wù)策略同樣贏得了我們信息部門的好評，能夠迅速響應(yīng)并靈活調(diào)整解決方案，確保所提供的工具與我們獨特的業(yè)務(wù)需求精確匹配；在員工的反饋中，致遠互聯(lián)的學(xué)習(xí)平臺是大家很認可的，平臺全面覆蓋課程編排、在線培訓(xùn)及考試管理的全周期，有效促進了員工技能的持續(xù)提升和知識共享。

服務(wù)上讓我印象深刻的是致遠互聯(lián)團隊的貼心和專業(yè)程度，技術(shù)團隊在為部署系統(tǒng)時，充分考慮到我們現(xiàn)有服務(wù)器資源，巧妙地設(shè)計了一套服務(wù)器利舊方案，通過細致的兼容性測試與性能優(yōu)化，讓現(xiàn)有的服務(wù)器煥發(fā)新生，有效節(jié)約了硬件投資成本。還有在培訓(xùn)賦能層面，在對致遠互聯(lián)學(xué)習(xí)平臺的培訓(xùn)學(xué)習(xí)中，致遠互聯(lián)的業(yè)務(wù)對接人也都快速響應(yīng)，幫助我們對業(yè)務(wù)模塊進行更深度的學(xué)習(xí)，達到了很好的培訓(xùn)效果。

Q6：最后請您談一下，未來與致遠互聯(lián)合作的展望。

湯志江：站在恒銀公司負責(zé)人的立場，對于未來與致遠互聯(lián)的合作展望，我們充滿信心與期待。隨著金融市場環(huán)境的不斷變化和公司業(yè)務(wù)的持續(xù)增長，我們深知數(shù)字化轉(zhuǎn)型與智能化升級是保持競爭力、提升業(yè)務(wù)效率和客戶滿意度的關(guān)鍵。在此背景下，與致遠互聯(lián)的深入合作將是我們實現(xiàn)數(shù)字化戰(zhàn)略目標的重要一環(huán)。

我們期待致遠互聯(lián)的協(xié)同管理平臺能夠進一步與恒銀公司的核心業(yè)務(wù)流程深度融合，通過自動化工作流、智能化辦公工具和數(shù)據(jù)分析能力，優(yōu)化內(nèi)部管理，減少手動操作，提升決策效率，使我們能夠更快響應(yīng)市場變化，為客戶提供更高效、精準的服務(wù)。

我也很期待與致遠互聯(lián)共同探索人工智能等前沿技術(shù)在期貨交易、客戶服務(wù)、產(chǎn)品創(chuàng)新等方面的應(yīng)用，推動我們向更智能化的方向發(fā)展，以技術(shù)驅(qū)動業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，開拓新的市場空間和利潤增長點。

恒銀公司與致遠互聯(lián)的未來合作，將是一個基于相互信任、資源共享、創(chuàng)新驅(qū)動的雙贏旅程，我們堅信，通過雙方的共同努力，將能夠開啟期貨業(yè)務(wù)數(shù)字化、智能化的新篇章，共創(chuàng)輝煌的未來。

查看更多走進活動：

PC端入口：「致·遠行者」共探數(shù)智先鋒創(chuàng)新實踐系列走進活動專區(qū)

移動端入口：「致·遠行者」共探數(shù)智先鋒創(chuàng)新實踐系列走進活動專區(qū)