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金融知識普及月｜典型案例：基金產(chǎn)品贖回糾紛
時間：2022-09-17新聞來源：重慶證監(jiān)會瀏覽量：4436
一、基本情況
客戶稱自己持有X基金管理公司的某產(chǎn)品，持有時間已超過30天。該基金合同規(guī)定持有期滿30天不收取贖回手續(xù)費，但X基金管理公司在實際贖回時收取了贖回手續(xù)費。投資者認為基金贖回手續(xù)費不合理，故向證監(jiān)會12386服務熱線投訴，要求X基金管理公司退還基金贖回手續(xù)費。
二、處理過程及結(jié)果
X基金管理公司接到12386投訴工單后，第一時間與投資者取得聯(lián)系。經(jīng)核實客戶賬戶信息，了解到客戶于2019年11月25日通過螞蟻基金買入某基金產(chǎn)品，于2019年12月24日通過螞蟻基金進行贖回，客戶實際持有期為29天，不足30天，因此被收取了贖回費。
X基金管理公司客服人員向客戶解釋被收取贖回費的原因后，客戶不認可，并表示他購買基金的時間是2019年11月22日晚上（15點以后），并不是11月25日?？头藛T進一步耐心向客戶解釋，11月22日是星期五，按照基金交易規(guī)則，15點以后的申請順延一個交易日（該交易規(guī)則在螞蟻基金渠道買入界面有明確提示）。因2019年11月23日（星期六）和24日（星期日）為非工作日，所以客戶實際的買入時間順延為2019年11月25日（星期一）?；鸱蓊~持有期自基金確認日2019年11月26日開始計算，客戶于2019年12月24日申請贖回，實際持有期為29天，不足30天，因此客戶提交贖回申請后，X基金管理公司正常收取了贖回手續(xù)費。在客服人員持續(xù)、耐心的解釋下，最終客戶表示已經(jīng)了解基金持有期的計算規(guī)則，對于此次被收取的贖回費表示接受。
三、案例啟示
基金管理公司在開展業(yè)務過程中，一是應嚴格履行法定義務。在向投資者銷售基金產(chǎn)品時，嚴格遵守基金開戶相關(guān)規(guī)定，提示投資者仔細閱讀基金銷售合同及相關(guān)文件，幫助其了解基金產(chǎn)品概況、申購與贖回程序、手續(xù)費用等重要信息；同時考慮在銷售終端完善關(guān)于持有期、贖回費的相關(guān)提示，保障投資者知情權(quán)。二是加強投資者宣傳教育。在持續(xù)服務過程中，通過官網(wǎng)、微信公眾號推送證券投資基金相關(guān)基礎知識，幫助投資者了解基本交易規(guī)則，切實承擔起投教主體責任。三是提升服務意識和服務質(zhì)量。重視客戶投訴，及時分析原因和存在的不足，有針對性的對基金產(chǎn)品、提供的服務和服務系統(tǒng)進行提升和完善，提高客戶滿意度。
新聞標簽：
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