非法證券投資咨詢，是指有關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自從事為投資者或客戶提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)。

一、相關(guān)案例

案例一：通過薦股軟件非法從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)

案情簡(jiǎn)介：深圳某公司自主研發(fā)所謂大數(shù)據(jù)選股策略，通過公司網(wǎng)站、APP、微信公眾號(hào)等渠道，包裝成“漲停xxx”、“xxx大師”、“早盤xxx”等服務(wù)產(chǎn)品，向投資者按月或按年收取訂閱服務(wù)費(fèi)。投資者付費(fèi)后，即可以通過網(wǎng)站、APP、微信公眾號(hào)接收相應(yīng)的薦股提示。該公司未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，其銷售的各項(xiàng)服務(wù)產(chǎn)品向客戶提供具體證券投資品種的選擇建議或買賣時(shí)機(jī)建議，屬于具有證券投資咨詢服務(wù)功能的軟件產(chǎn)品，即“薦股軟件”，其行為構(gòu)成非法從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。案發(fā)后，該公司被證券監(jiān)管部門采取行政處罰措施，公司及相關(guān)責(zé)任人員共計(jì)罰沒逾千萬元。

警示：“薦股軟件”是指具備提供涉及具體證券投資品種的投資分析意見、價(jià)格預(yù)測(cè)、投資品種選擇、買賣時(shí)機(jī)建議以及其他證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等功能的軟件產(chǎn)品、軟件工具或終端設(shè)備。向投資者銷售或提供“薦股軟件”，并直接或間接獲取經(jīng)濟(jì)利益，屬于從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。未經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，利用“薦股軟件”為證券的交易及相關(guān)活動(dòng)提供服務(wù)，屬于非法從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。廣大投資者在購(gòu)買薦股軟件時(shí)，請(qǐng)核實(shí)對(duì)方是否具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。合法機(jī)構(gòu)可在中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站中查詢。

案例二：以理財(cái)教育為幌子非法從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)

案情簡(jiǎn)介：深圳某公司打著“教育咨詢”的幌子，實(shí)際上以“薦股”為由，向客戶收取高價(jià)費(fèi)用。該公司對(duì)外宣傳廣告與普通的“培養(yǎng)理財(cái)思維”課程無異，但當(dāng)客戶進(jìn)入相關(guān)社交平臺(tái)群組后，公司會(huì)在群里發(fā)布“資深老師薦股”的介紹、過往學(xué)員投資獲利的案例，進(jìn)而以每套近兩萬元的價(jià)格銷售內(nèi)含所謂“名師薦股”視頻的U盤和所謂“投資秘籍”，向客戶提供股票買賣建議，獲取高額利潤(rùn)。該公司行為涉嫌非法從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)對(duì)涉案公司及相關(guān)人員成功實(shí)施抓捕，抓獲犯罪嫌疑人3人，涉案金額1000余萬元，涉及投資者近300人。

警示：從事證券投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，未經(jīng)核準(zhǔn)，不得為證券的交易及相關(guān)活動(dòng)提供服務(wù)。合法機(jī)構(gòu)名單可在證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢，請(qǐng)不要與無資格機(jī)構(gòu)和個(gè)人合作，遠(yuǎn)離非法薦股，避免利益損失。

案例三：期貨公司居間人非法開展期貨交易咨詢業(yè)務(wù)

案情簡(jiǎn)介：深圳某公司系某期貨公司居間人，在從事期貨居間服務(wù)期間，該公司建立客戶微信群，并通過微信群或微信私聊向客戶提供具體期貨合約選擇、點(diǎn)位、交易方向、手?jǐn)?shù)等交易建議，獲得代理費(fèi)、居間人傭金費(fèi)分成等經(jīng)濟(jì)利益，涉嫌非法開展期貨交易咨詢業(yè)務(wù)。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)多地同時(shí)抓捕嫌疑人5人，涉案交易金額逾30億元。

警示：從事期貨交易咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得設(shè)立或者變相設(shè)立期貨公司，經(jīng)營(yíng)或者變相經(jīng)營(yíng)期貨交易咨詢業(yè)務(wù)。合法機(jī)構(gòu)名單可在證監(jiān)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢，請(qǐng)不要與無資格機(jī)構(gòu)和個(gè)人合作，遠(yuǎn)離非法期貨交易咨詢，避免利益損失。

二、非法證券投資咨詢受害人的救濟(jì)途徑

根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于整治非法證券活動(dòng)有關(guān)問題的通知》有關(guān)規(guī)定，如果非法證券活動(dòng)構(gòu)成犯罪，被害人應(yīng)當(dāng)通過公安、司法機(jī)關(guān)刑事追贓程序追償；如果非法證券活動(dòng)僅是一般違法行為而沒有構(gòu)成犯罪，當(dāng)事人符合民事訴訟法規(guī)定的起訴條件的，可以通過民事訴訟程序請(qǐng)求賠償。