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投資者維權(quán)教育｜投資者與證券公司股票交易糾紛調(diào)解案
時(shí)間：2024-11-15新聞來源：證監(jiān)會(huì)瀏覽量：1804
【基本情況】
2021年6月，投資者H信用賬戶中簽?zāi)承鹿?，?dāng)日某證券公司營(yíng)業(yè)部電話告知其信用賬戶新股中簽，須預(yù)留足夠的金額繳款。投資者誤以為“賣券還款”資金可用于新股繳款，且當(dāng)時(shí)暫無現(xiàn)金，錯(cuò)過繳款時(shí)間。投資者認(rèn)為系營(yíng)業(yè)部過失導(dǎo)致其無法獲取新股收益，要求營(yíng)業(yè)部賠償損失。經(jīng)某證券公司合規(guī)部投訴處理，雙方未能達(dá)成和解。因投資者H年齡較大，不熟悉融資融券交易規(guī)則，同時(shí)，在投訴處理過程中，營(yíng)業(yè)部應(yīng)對(duì)方式方法欠妥當(dāng)，因此投資者對(duì)營(yíng)業(yè)部產(chǎn)生了較深的誤解，后續(xù)多次拒絕調(diào)解。投資者H于2021年7月起訴至貴陽市云巖區(qū)人民法院，因不服判決，2022年12月向貴陽市中級(jí)人民法院提起上訴。
【主要爭(zhēng)議】
某證券公司營(yíng)業(yè)部是否履職盡責(zé)？交易軟件的展示界面是否存在誤導(dǎo)？
【調(diào)解過程及結(jié)果】
2023年3月6日，貴陽市中級(jí)人民法院委托中證貴州調(diào)解工作站對(duì)該案進(jìn)行訴中調(diào)解，在貴州證監(jiān)局指導(dǎo)下，工作站積極與二審主審法官溝通案情，深入分析各方責(zé)任，與某證券公司協(xié)商和解方案，同時(shí)讓投資者意識(shí)到自身責(zé)任。
通過法院工作人員的耐心講解和調(diào)解員的調(diào)解，某證券公司認(rèn)識(shí)到對(duì)客戶提出的“可用金額”疑慮存在解釋不到位，對(duì)不同軟件展示的數(shù)據(jù)不一致的情況未進(jìn)行詳細(xì)說明的問題，投資者H也認(rèn)識(shí)到自己因不完全熟悉融資融券交易規(guī)則，存在誤操作過失的問題。最終，3月10日工作站成功促成雙方和解，投資者獲得補(bǔ)償并主動(dòng)撤訴，人民法院于當(dāng)天向雙方送達(dá)民事裁定書。
【案例評(píng)析】
本案從受理到調(diào)解成功歷時(shí)僅5天，期間貴州工作站與貴陽中院密切配合、高效聯(lián)動(dòng)，為取得投資者的信任，協(xié)調(diào)主審法官與投資者進(jìn)行溝通。案件的調(diào)處打通了從訴中調(diào)解案件轉(zhuǎn)辦、專業(yè)法官指導(dǎo)調(diào)解到調(diào)解協(xié)議民事裁定的全流程，有效幫助投資者多途徑、多層次、低成本、高效率地化解了矛盾糾紛，實(shí)現(xiàn)了快速化解矛盾糾紛的目的，獲得投資者好評(píng)。在日常經(jīng)營(yíng)中，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)除了應(yīng)盡到必要的提示和告知義務(wù)，還需要加強(qiáng)對(duì)客戶進(jìn)行融資融券規(guī)則的普及，做好溝通解釋工作，同時(shí)在交易軟件操作界面須明確提示客戶每一步操作的結(jié)果，避免因客戶誤操作從而引發(fā)糾紛。
新聞標(biāo)簽：
致遠(yuǎn)互聯(lián)，投資者維權(quán)
AI賦能 · 開箱即用 · 無縫協(xié)作
百余種業(yè)務(wù)應(yīng)用互聯(lián)互通，無縫銜接
行業(yè)領(lǐng)航 · 深度定制 · 標(biāo)桿實(shí)踐
行業(yè)專屬定制方案，源自TOP企業(yè)成功實(shí)踐
國(guó)資行業(yè)一體化運(yùn)營(yíng)平臺(tái)解決方案
AI智能辦公
文事會(huì)一體化
信創(chuàng)辦公
集團(tuán)費(fèi)控
安全生產(chǎn)
資產(chǎn)管理
制造行業(yè)協(xié)同運(yùn)營(yíng)平臺(tái)建設(shè)方案
AI智能辦公
設(shè)備管理
項(xiàng)目管理
費(fèi)控管理
采購管理
運(yùn)維管理
醫(yī)院行業(yè)整體解決方案
醫(yī)務(wù)管理
科研管理
醫(yī)德醫(yī)風(fēng)管理
專病隨訪
護(hù)理管理
不良事件管理
金融行業(yè)一體化平臺(tái)解決方案
費(fèi)控管理
審計(jì)管理
投融資管理
網(wǎng)點(diǎn)管理
知識(shí)管理
資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管
科研院所行業(yè)一體化管理解決方案
AI智能辦公
實(shí)驗(yàn)室管理
科研項(xiàng)目管理
資產(chǎn)管理
人事管理
國(guó)際合作管理
