引言：隨著金融行業(yè)的快速發(fā)展，數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為各大基金公司的必然選擇。在這一趨勢的推動(dòng)下，基金行業(yè)正經(jīng)歷著一場前所未有的深刻變革。從傳統(tǒng)的線下銷售、人工客服到如今的線上平臺(tái)、智能投顧，數(shù)字化轉(zhuǎn)型不僅極大地拓寬了基金公司的服務(wù)邊界，更在提升運(yùn)營效率、優(yōu)化客戶體驗(yàn)、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理等方面發(fā)揮了不可估量的作用。

然而，數(shù)字化轉(zhuǎn)型并非一蹴而就，它要求基金公司在技術(shù)創(chuàng)新的同時(shí)，還需在組織架構(gòu)、人才培養(yǎng)、合規(guī)管理等方面進(jìn)行全方位調(diào)整和優(yōu)化。因此，以實(shí)踐案例深入探討基金行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型策略，不僅有助于我們更好地理解這一轉(zhuǎn)型過程中的挑戰(zhàn)與機(jī)遇，更為基金公司未來的數(shù)字化發(fā)展提供參考。

01.三年一規(guī)劃

八年革新數(shù)字化躍遷之路

數(shù)字化不是一勞永逸的過程，而是需要長期投入和持續(xù)改進(jìn)。因此該企業(yè)制定了三年一規(guī)劃的數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，不僅關(guān)注當(dāng)前的技術(shù)應(yīng)用，更注重未來的技術(shù)趨勢和業(yè)務(wù)發(fā)展需求，以確保公司在數(shù)字化方面能夠持續(xù)保持前瞻性。

自2016年與致遠(yuǎn)互聯(lián)攜手合作以來，該企業(yè)錯(cuò)綜復(fù)雜的業(yè)務(wù)脈絡(luò)與龐大的組織架構(gòu)進(jìn)行了深度整合，構(gòu)建了涵蓋統(tǒng)一辦公門戶、行政綜合管理平臺(tái)、財(cái)務(wù)綜合管理系統(tǒng)、合規(guī)管理平臺(tái)、資產(chǎn)管理系統(tǒng)以及智慧黨建平臺(tái)。

同時(shí)依托致遠(yuǎn)互聯(lián)低代碼開發(fā)平臺(tái)，量身定制了一系列“小而美”的應(yīng)用解決方案，如外協(xié)管理系統(tǒng)、會(huì)議管理系統(tǒng)、工會(huì)管理系統(tǒng)、采購管理系統(tǒng)以及制度管理系統(tǒng)。這些個(gè)性化應(yīng)用精準(zhǔn)地滿足了金融機(jī)構(gòu)多樣化的業(yè)務(wù)需求，展現(xiàn)了高度的靈活性與適應(yīng)性，進(jìn)一步推動(dòng)了其業(yè)務(wù)創(chuàng)新與數(shù)字化轉(zhuǎn)型的步伐。

02.“4+2”戰(zhàn)略框架

推進(jìn)科技賦能強(qiáng)化核心競爭力

著眼于未來，該企業(yè)致力于構(gòu)建一個(gè)長期、穩(wěn)定且可持續(xù)的數(shù)字生態(tài)系統(tǒng)，著重夯實(shí)兩大基礎(chǔ)能力，其一，數(shù)據(jù)應(yīng)用。通過數(shù)據(jù)治理，構(gòu)建企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉庫；通過數(shù)據(jù)收集、清洗、挖掘等手段實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的高效應(yīng)用。其二，研發(fā)運(yùn)維。打造平臺(tái)化、服務(wù)化、中臺(tái)化的技術(shù)架構(gòu)；構(gòu)建彈性、靈活、 自動(dòng)化的開發(fā)框架、部署方式和運(yùn)維方式。核心戰(zhàn)略將緊密圍繞產(chǎn)品優(yōu)化、投資研究深化、營銷策略創(chuàng)新以及新業(yè)務(wù)拓展這四個(gè)關(guān)鍵領(lǐng)域，全面推進(jìn)科技賦能，以創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型與可持續(xù)發(fā)展。

03.數(shù)字化建設(shè)成果

合規(guī)管理平臺(tái)

合規(guī)管理平臺(tái)業(yè)務(wù)架構(gòu)

·提升合規(guī)意識(shí)：合規(guī)管理平臺(tái)通過普及合規(guī)條例和合規(guī)談話記錄存檔，能夠提升全員對合規(guī)的重視程度，確保員工在日常工作中始終遵循合規(guī)要求。

·行為管理與監(jiān)控：合規(guī)管理能夠?qū)崿F(xiàn)對員工行為的持續(xù)監(jiān)測，確保員工在必要的工作業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中按照規(guī)定的頻率和規(guī)則進(jìn)行操作。這有助于及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正不合規(guī)行為，降低潛在風(fēng)險(xiǎn)。

·應(yīng)對外部監(jiān)管：合規(guī)管理平臺(tái)能夠整合并跟蹤外部監(jiān)管要求，確保公司在日常管理中能夠真實(shí)、持續(xù)地落實(shí)這些要求。同時(shí)，通過系統(tǒng)化的方式處理監(jiān)管來文，提高應(yīng)對外部檢查和審計(jì)的效率。

·提升決策支持：合規(guī)管理不僅關(guān)注具體的合規(guī)事項(xiàng)，還能夠?yàn)楣镜男姓Q策提供數(shù)字化支持。例如，通過合規(guī)管理平臺(tái)的數(shù)據(jù)分析，公司可以了解員工合規(guī)行為的整體情況，為制定和調(diào)整合規(guī)策略提供有力依據(jù)。

資產(chǎn)管理平臺(tái)

資產(chǎn)管理平臺(tái)提升該企業(yè)資產(chǎn)利用效率與準(zhǔn)確性，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)性，以及優(yōu)化客戶服務(wù)與營銷，通過將傳統(tǒng)的單一物品逐一盤點(diǎn)方式轉(zhuǎn)變?yōu)榕勘P點(diǎn)，企業(yè)能夠大幅度提高整體盤點(diǎn)效率，實(shí)現(xiàn)效率提升高達(dá)74%，這不僅節(jié)省了時(shí)間和人力成本，還顯著增強(qiáng)了數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和時(shí)效性。

智慧黨建平臺(tái)

智慧黨建平臺(tái)作為內(nèi)部管理的一個(gè)抓手，整合黨建資源，提升信息共享效率，使黨建工作更加系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化；還能夠組織和管理全流程的黨建活動(dòng)，包括政策文件的解讀、黨員生活的管理等，確?；顒?dòng)的有效性和規(guī)范性；通過數(shù)據(jù)收集和分析，為企業(yè)的黨建決策提供數(shù)字化支持，幫助企業(yè)更好地規(guī)劃和優(yōu)化黨建工作。

黨建門戶

與致遠(yuǎn)互聯(lián)的深入合作，不僅成功構(gòu)建了符合金融行業(yè)特性的協(xié)同辦公平臺(tái)，推動(dòng)了投研業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化升級(jí)，還搭建了功能完善的客戶服務(wù)平臺(tái)，并實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)的整合與高效共享。這些舉措不僅顯著提升了該企業(yè)的工作效率、團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力和客戶服務(wù)質(zhì)量，更為公司的科學(xué)決策和持續(xù)發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

未來，隨著數(shù)字化轉(zhuǎn)型的不斷深入，致遠(yuǎn)互聯(lián)將攜手更多金融企業(yè)，共同探索更多前沿的創(chuàng)新應(yīng)用與技術(shù)融合，推動(dòng)整個(gè)金融行業(yè)向更高效、更透明、更可持續(xù)的方向發(fā)展。